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近階段主要出現的電信網絡詐騙形式和手段

發布時間:2019-09-19 來源: 作者:

1、“冒充公、檢、法人員”詐騙

犯罪嫌疑人冒充公、檢、法及郵政、電力等國家機關、事業單位工作人員,以不特定的座機用戶為主要侵犯對象發送語音包至座機號碼,以事主電話欠費、信用卡惡意透支、欠下高額電費等,涉嫌身份外泄洗黑錢為名,以各種手段先將被害人震懾住,再通過成員間的分工、角色扮演,將被害人的電話層層轉給一個“辦案人員”,而辦案人員會提供一個所謂安全賬戶,讓被害人把錢打進去后以證清白。

近期,陸續出現冒充晉城市公安局總機號碼“03563010100”進行電信詐騙的情況。受害人收到的來電顯示為“03563010100”,不法分子稱愛害人涉嫌某犯罪,要求對其銀行賬戶等進行檢查。受害人一旦對來電的真實性進行懷疑,不法分子就讓受害人通過114查號臺進行查詢,受害人查詢后發現確實為公安局總機號碼,遂信以為真,上當受騙。

案例:市民胡先生在家中座機接到一個未顯示來電號碼的電話,對方稱其在注冊的電話欠費,并轉接至晉城市公安局,一個自稱江玉的警官稱其涉及一起詐騙案,要求其配合,其輕信對方,按對方要求開通網銀,并按照對方指示在電腦網銀上操作,先后一共被轉走近14萬元。

防范提醒:不法分子利用改號軟件能在隨意修改電話號碼,可顯示為“110”、公安機關電話號碼、檢察院、法院的電話號碼等,市民遇此類情況請一定不要相信。政法部門在辦案過程中,不會在電話中要求當事人進行轉賬,也不會讓當事人將存款匯到所謂的指定安全賬戶。

2、“包裹涉毒”詐騙

犯罪分子通過電話冒充執法部門或郵政部門的工作人員告知事主有一“郵寄包裹”,執法部門在包裹中查出毒品,要求事主交納保證金等解決此事。由于虛假信息里涉嫌毒品,一般受害人均會急于打電話弄清事實,從而進入犯罪嫌疑人精心設置的陷阱。冒充郵局工作人員的犯罪嫌疑人哄騙受害人撥打“報警”電話和銀聯客服電話,而冒充公安局或銀行工作人員的犯罪嫌疑人假借保護受害人銀行賬戶的名義,誘騙受害人將銀行卡內錢財轉入犯罪嫌疑人的賬戶。

案例:市民靖小姐接到一自稱郵政工作人員的電話,稱其“有個快遞,內有毒品”,要求其接受交納保證金解決此事,后靖小姐按對方要求至銀行ATM進行轉賬、匯款操作,被騙人民幣近4000元。

防范提醒:執法機關或電信部門在查獲“郵寄包裹”中有違禁物品的,會直接通知當事人到單位接受調查或上門調查,執法人員會出示相關法律文書和證件,不會電話通知交所謂的保證金等。

3、“虛構各類補貼、退費退稅”詐騙

犯罪嫌疑人撥打不特定手機或座機用戶,冒充財政局、社保局、教育局等單位的工作人員,以受害人社保卡涉嫌透支消費、可領取社保、生育、教育補貼、購房退契稅、購車退稅、購車補貼等,在騙取受害者信任后,以銀行ATM機上轉賬操作退還費用為由,要求受害人將錢轉存到其指定的銀行卡,騙走受害人賬戶內錢款。

防范提醒:收到這樣的信息后,當事人切勿盲目相信,可通過相關部門或大型的售車專營店咨詢是否有相關的優惠政策,同時也要認識到網上交易可能存在的受騙風險。

4、“冒充熟人”詐騙

犯罪嫌疑人采取步步逼近手法,通常需撥打幾次電話。第一次電話是“認親”:撥打受害人電話后,犯罪嫌疑人先試探性地問“猜猜我是誰”,乘受害人莫名其妙之際,犯罪嫌疑人立即強勢質問“連我的聲音都聽不出了”,誘使受害人在記憶中搜尋與嫌疑人聲音相似的熟人,并推測性地問嫌疑人是否為某某,這時嫌疑人立即對號入座成為受害者的熟人,并拉家常拉近關系,絲毫不提錢的事。第二次電話是“出事了”:“認親”后,嫌疑人再次打電話聲稱自己嫖娼、賭博被抓或發生車禍等,誘騙受害人匯錢至指定賬戶。

曹先生接到一個陌生電話,對方冒充同學以借錢的手段,騙曹通過手機銀行轉賬1000元,后又騙曹通過網上銀行匯款共計2.5萬余元。

防范提醒:通過QQ、微信借錢的不要輕信,如對方開視頻讓你驗證的話更得需要留心,一定要撥打自己親友的電話證實確認。

5、“網絡購物”詐騙

網購詐騙主要有兩種形式:一是釣魚網站詐騙,受害者在進行網購時,網頁出現釣魚網站鏈接,受害人點擊鏈接后,購物款被直接轉至嫌疑人賬戶;二是受害人付款時,嫌疑人謊稱付款不成功而要求受害人多次進行付款操作,造成受害人重復付款,卻根本收不到貨物。三是以低價銷售為誘餌,在網絡論壇、虛假網站、購物網站等吸引被害人,并以要求直接轉賬、點擊虛假鏈接,使被害人電腦接受“木馬”文件等方式騙取錢財。

市民朱女士在家中上淘寶網購物后手機接到一條短信稱其貨款沒有到賬,然后其根據對方提供的網址輸入了姓名、身份證號、信用卡號及密碼,并收到了一條驗證碼,之后其收到短信提示其信用卡分別2次共消費了4萬元。

防范提醒:網上購物應選擇正規的、有資質的網站,切勿被低價吸引而點擊來歷不明的鏈接地址;付款應使用支付寶等第三方交易平臺進行操作,盡量做到專卡專用;如在購物過程中遇到問題可直接與各大購物網站官網客服進行聯系,切不可輕信陌生電話、短信內容;上網時應將防病毒軟件處于打開狀態,并定期查殺病毒。

6、“虛假中獎”詐騙

犯罪嫌疑人冒充一些知名度較高的電視欄目節目組,通過撥打電話、手機短信或網頁提示的方式通知受害人中了大獎,一旦受害人相信后回復查詢,便稱兌獎必須另外交納所得稅、手續費等各種名目費用,通過電話指引受害人匯款至其提供的賬戶。

市民黃小姐手機收到一條短信,稱其號碼中了湖南衛視《我是歌手》欄目組的二等獎,并提供了一個網址(網址:www.kmgsz.com),其信以為真,點擊該網址將自己的個人信息填進去。至22日中午12時許,其手機接到一男子打來的電話,稱已核實其昨天填寫的信息,后對方稱其要拿獎品,先后要匯5000元的保證金、3100元的稅金、9800元的設備連接費,并提供了一個指定的中國農業銀行的賬戶,后黃至匯隆街農業銀行ATM機以無卡存款的方式先后向對方匯款3萬余元。

防范提醒:接到中獎信息務必先驗證信息真偽;不要撥打虛假中獎信息網站提供的電話;需先交納各類費用的領獎,務請慎之又慎。

7、“E令升級及電子銀行或手機銀行升級”詐騙

犯罪嫌疑人一般事先制作虛假銀行網站(釣魚網址)頁面,之后采用群發短信提醒的方式“撒網”尋找目標,短信內容多以銀行E令、網銀即將到期需要升級為名,要求用戶登錄“釣魚網站”輸入銀行卡用戶名、密碼和動態口令,進行操作升級誘騙事主上當。當事主在該網站進行操作時,騙子就會趁機套取事主的銀行卡信息,騙取事主卡內現金。

2014年1月2日,市民陸女士在家收到短消息稱其工商銀行卡密碼將于次日要失效,讓其立即登入網頁www.ikk/oyy.com進行升級。其信以為真,于是上網按提示操作,后收到銀行短信稱其卡內的1.2萬余元人民幣被轉走。

防范提醒:不要輕信短信內容,不要隨意點擊短信中的非法鏈接進行相關升級操作,不要撥打短信中提供的電話號碼。如有疑問,可直接撥打銀行的官方客服熱線進行核實。

8、“假冒匯款或催還借款名義”詐騙

犯罪嫌疑人先發送諸如“你好!請把錢匯到xx銀行,賬號:XXXXXXX,謝謝!”之類的短信,事主誤以為是商業伙伴、債權人或房東等人的短信,即按要求把款項匯到某指定賬戶,再去核實,后悔莫及。此種詐騙嫌疑人往往是誤打誤撞,恰巧事主正準備辦理匯款事項,因粗心大意不及多想,結果把錢款“給”錯了對象。

受害人王某在收到一條短信:“我是房東,換了新號碼,把三個月的租金5100元打到我愛人的工商銀行卡上(卡號6212262201002223297,姓名是姜扭)”,后其在工商銀行ATM機上將現金5千余元存入對方賬戶。

防范提醒:接到此類短信的最簡單的方法就是與對方取得電話或直接聯系,核實相關情況。不可隨意轉賬匯款。

9、“銀聯卡透支消費”詐騙

犯罪分子通過手機短信發送銀聯卡消費信息,當被害人撥打短信中的提示電話進行咨詢時,多名冒充銀聯中心、公安人員的騙子連環設套,要求您將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取您的賬號、密碼后轉走您賬上的錢款。

市民連女士接到電話,對方稱其信用卡透支,讓其配合調查,后冒充銀聯中心等部門人員要求連女士向其提供的“安全賬戶”匯入存款,后連女士先后匯入3.8萬余元。經朋友提醒,發現被騙。

  防范提醒:遇到此類情況,首先應到相關銀行進行咨詢,確認自己的銀行卡或信用卡是否真的出現問題。如果出現問題,最好在銀行工作人員的面對面指導下直接進行處理,以免上當。

10、“假冒訂票網站”詐騙

犯罪分子通過假冒機票、火車票網站,發布大量“低價、特價票”虛假信息,引誘消費者通過網上代訂機票、車票向其賬號匯款實施詐騙。尤其現在即將迎來春節長假,網絡購票現象頻繁,市民更當注意防范此類詐騙。

市民劉小姐報警稱,其在某網頁看到一自稱代購火車票人員留下的聯系方式,遂與對方取得聯系,對方向其保證一定可以買到車票。且數小時后對方通過QQ給劉小姐發來已購票的截圖,謊稱票已買到,讓劉小姐支付相關票款。劉小姐遂通過支付寶向對方匯去1000余元,后發現被騙。

防范提醒:通過ICP備案等認準正規、官方網站;網購經驗欠缺者可請求可靠親友代購;拒絕直接匯款、轉賬支付。

11、“匯錢救急”詐騙

犯罪分子通過網聊、電話交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成員信息后,首先通過反復騷擾或其它手段使受害人手機關機,利用受害人手機關機期間,以醫生或警察名義向受害人家屬打電話,謊稱受害人生病或車禍住院正在搶救,甚至謊稱遭到綁架,要求匯錢到指定賬戶救急以實施詐騙。或者通過盜取他人QQ賬號冒充親友進行詐騙。

市民王女士接收到老板娘的緊急匯出工程款的QQ信息,后其在網上銀行轉賬 匯入對方指定賬號13萬元,后經詢問老板娘發現沒有叫其匯錢,是老板娘的QQ號碼被盜,現發現被騙。

防范提醒:遇到這樣的情形,當事人千萬不要急于匯款,應通過與親友有聯系的其他人了解其目前的情況,或通過公安、醫院等部門和單位核實對方所說情況的真實性。如果一時無法確認信息的真實性,也盡量不要貿然匯款,應搞清情況。對于盜取他人QQ賬號冒充親友進行詐騙的情況,當事人只需與親友直接聯系即可確認信息虛實。

12、“代辦信用卡”詐騙

犯罪分子先在“趕集網”等知名網站或在假冒知名網站、釣魚網站上發布以“XX  信譽擔保”、“快速代辦信用卡”等信息,稱可以在短時間內代辦高額透支額度信用卡,誘騙被害人與其聯系。利用受害人急需用錢的心理,以與銀行關系熟為由,取得受害人信任后,再以手續費、保證金等為由要求受害人交納費用

市民陳某在QQ群里收到一辦信用卡的郵件,后其加對方QQ,申請辦理一張50萬的信用卡,對方讓其交600元,后其通過建設銀行網銀給對方賬戶匯款600元,之后對方又以交手續費和看其還款能力為由卻讓其匯款,其先后3次給對方匯款6萬余元,之后聯系不到對方,發現被騙遂報警。

防范提醒:切勿輕信此類網絡信息,務必從正規途徑進行借貸、辦理信用卡。同時,妥善保管好個人身份信息及銀行卡,嚴禁轉借他人使用,一旦遺失,要及時向銀行掛失。

13、緊盯新興電子商務的詐騙

犯罪分子一般緊盯熱點進行詐騙,例如貴金屬交易、“余額寶”等。這一理財產品自推出以來就受到了大量用戶的追捧。但就在“余額寶”風生水起的同時,一些不法分子也盯上了它。不法分子假冒客服人員,利用網民對“余額寶”業務的不熟悉,讓受害人按照其要求進行網上或網下操作,進而達到詐騙的目的。

近日,市民鄒女士因急需用錢,需要將“余額寶”內的資金轉出,由于單日轉帳限額的原因,其無法一次性轉出所需金額。鄒女士遂讓其女兒在互聯網上搜索有無其他辦法,后其女兒在網上查到一個所謂的客服電話。撥打該電話之后,對方表示有辦法可以轉出,讓其銀行ATM機上進行操作。鄒女士至ATM操作后,其“余額寶”內近5萬元被轉走,發現被騙。

防范提醒:使用貴金屬交易、“余額寶”等新興理財產品時,一定要熟悉其操作方式、方法。使用時不要點擊陌生鏈接,不隨意撥打網上所謂的客服電話。一量發現中了病毒、木馬要立即修改賬戶密碼,致電官方客服確認安全。如遇詐騙請及時撥打110報警求助。

此外,還有征婚交友詐騙、彩票預測詐騙、貸款詐騙等數十種騙術。總之,不管對于何種電信網絡詐騙,詐騙手段多么高明,騙子的最終目的都是要您通過銀行轉賬或匯款,從而達到騙錢目的。無論騙子如何花言巧語、威脅恐嚇,大家一定要記住“不輕信、不轉賬、不匯款”,遇事不慌亂,行事多謹慎,不貪圖小利,就能夠有效避免自身財產遭受不法侵害。

 


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